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Témoignages
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Chaque mois, CAAM tente de répondre aux questions de particuliers, retrouvez leurs témoignages. |
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« Je viens d'effectuer mes premiers versements sur mon PEE que je souhaite alimenter régulièrement. Dois-je inclure ces versements dans ma déclaration de revenus ? » |
Sophie, 30 ans
Sophie veut profiter de cette période de sa vie où elle a de faibles charges pour épargner en vue de projets futurs : acquisition d’un logement, mariage… Mais elle veut aussi optimiser le montant de son impôt sur le revenu. |
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> Son témoignage
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« J’approche de la retraite et je compte sur mon PERCO pour disposer d’un complément de revenus. Mon épargne retraite PERCO sera-t-elle imposée ? » |
Victor, 58 ans
Anticipant une faible retraite, Victor a régulièrement épargné sur son PERCO. Il y a placé systématiquement sa participation et son intéressement. Il y a également transféré une grande partie de l'épargne qu'il s'était constitué dans le cadre son PEE. Il souhaite bénéficier de revenus pour compléter sa retraite et maintenir son niveau de vie. Il hésite entre une sortie en rente et une sortie en capital.
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> Son témoignage
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« Je commence à épargner sur un PERCO (Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif) pour préparer ma retraite. D’un naturel prudent, je me demande sur quel type de support placer cette épargne. » |
Brigitte, 40 ans
Brigitte est soucieuse de préparer sa retraite. Pour cela, elle épargne sur le PERCO mis en place par son entreprise. Elle y place sa participation et son intéressement. Réticente à investir sur des supports risqués, elle se demande vers quels types de fonds s’orienter. |
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> Son témoignage
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« Je souhaite dynamiser mon épargne en plaçant sur mon Plan Epargne Entreprise (PEE). Sachant que le risque ne m’effraie pas, je me demande sur quel type de support investir cette épargne. » |
Kader, 28 ans
Kader place sa participation et son intéressement sur un PEE depuis 5 ans. Jusqu’à présent, il a toujours privilégié des fonds prudents. Investisseur dynamique, Kader envisage aujourd’hui d’investir sur des fonds plus risqués mais aussi avec un potentiel de performance plus élevé. |
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> Son témoignage
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«J’ai entendu parler des mesures relatives au pouvoir d’achat. Je m’interroge sur l’opportunité de débloquer ma participation pour financer l’achat d’un ordinateur nouvelle génération. » |
Jean, 45 ans
Jean est féru de nouvelles technologies. Depuis peu, il envisage d’acheter un ordinateur dernier cri. Il a récemment entendu parler des mesures Sarkozy qui prévoient, entre autres, le déblocage de la participation. Pourquoi ne pas profiter de cette opportunité pour financer son envie ? |
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> Son témoignage
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