Solutions combinant actifs cotés et non cotés

    

Nous avons développé des solutions innovantes et différenciantes combinant actifs cotés et non cotés, conçues pour optimiser le potentiel de rendement à long terme tout en soutenant le financement de l’économie réelle. Chaque solution est construite par nos équipes retraite en collaboration avec les experts des Actifs Réels et Alternatifs du groupe Amundi. 

Une approche innovante pour votre épargne retraite

Grâce à la loi Industrie Verte, il est désormais possible d’intégrer une part d’actifs non cotés dans les grilles de gestion pilotée des Plans d’Épargne Retraite (PER). Cette part concerne l’ensemble des profils de gestion (prudent, équilibre, dynamique et offensif) et peut atteindre jusqu'à 15% pour les profils de gestion les plus offensifs, à plus de 20 ans de l’âge de la retraite. Cette évolution permet d’orienter l’épargne vers une économie plus durable et de rendre ces actifs accessibles au plus grand nombre, y compris via les dispositifs d’épargne salariale et retraite.

Par leur horizon d’investissement long et leur moindre liquidité, les actifs non cotés sont particulièrement adaptés à une stratégie d’épargne retraite. Leur intégration dans le cadre de la gestion pilotée tient compte du profil de l’épargnant et de son horizon de placement. Ils peuvent ainsi contribuer à la diversification de l’épargne retraite, tout en soutenant le financement des entreprises et des projets essentiels à l’économie.

Les actifs non cotés sont des investissements qui ne sont pas échangés en bourse. Leur valorisation ne dépend pas des fluctuations quotidiennes des marchés financiers. Ils présentent généralement une volatilité plus faible, une faible corrélation avec les marchés cotés, tout en offrant, sur le long terme, un potentiel de rendement attractif.

Ces investissements participent directement au financement de l’économie réelle : développement des PME et ETI, les projets d’infrastructures (énergie, transport, eau, télécommunications…) ou encore le financement d’entreprises innovantes.

Parmi les principales catégories d’actifs non cotés, on distingue :
➡️le capital-investissement (private equity), qui finance des entreprises à différents stades de leur développement, présentant un fort potentiel de croissance et d’innovation ;
➡️les infrastructures, qui sont des investissements dans des secteurs clés tels que les réseaux d’eau ou d’énergie, les transports ou les énergies renouvelables, générant des revenus stables et de long terme.
➡️la dette privée, qui correspond à des prêts accordés directement à des entreprises, en dehors des circuits bancaires traditionnels ou des marchés obligataires.

Nos solutions combinant actifs cotés et non cotés

Amundi Convictions ESR (2016)

Une solution complète et diversifiée à l’échelle mondiale
Une allocation équilibrée entre grandes entreprises internationales (≈50 %) et entreprises européennes (≈50 %) - dont des petites valeurs et des PME, complétée par environ 15 % d’actifs non cotés –
✅Objectif : allier diversification mondiale, thématiques de long terme et soutien à l’économie réelle.
   

Amundi Actions Duo ESR (2025)

Capter la croissance mondiale tout en finançant l’économie européenne.
Une orientation forte en actions internationales (≈80 %) complétée par 20% investis dans des entreprises européennes non cotées.
✅Objectif : une forte exposition aux marchés actions et aux grandes thématiques d’avenir, compléter par un engagement concret dans l’économie réelle.
   

Amundi Développement ESR (2025)

Une solution concentrée sur le tissu entrepreneurial européen.
Un fonds investi 50% en actions cotées européennes (grandes entreprises et PME/ETI), 30% en actifs non cotés et 20% en instruments monétaires pour renforcer la liquidité et la flexibilité du fonds.
✅Objectif : soutenir durablement le développement des entreprises européennes grâce à une allocation diversifiée intégrant une part significative d’actifs non cotés.